反洗钱测试题.doc

最新反洗钱测试题————————————————————————————————作者:————————————————————————————————日期: 1、现金业务容易使交易链条断裂,难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。( 2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况,应及时在本系统内部进行风险提示,并督促相关业务部门和分支机构落实提示 3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。 4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工 个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。 6、金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、 8、在履行客户身份识别义务时,若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人 9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点,适时修订完善内部控制制度,确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯 10、调查中需要进一步核查的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准,可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以要求带走。错 11、为保证客户信息安全,金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。 12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款,经了解,客户因拆迁获得赔偿,因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。 13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人(提示付款人)的情形,银行在开出本票和银行汇票时,可免于报送大额交易报告,仅需在实际兑付时报 送大额交易报告。 14、金融机构为客户开户时,只需核对客户提供的身份证件复印件,无须查看身份证件原件。 ? 15、对于公安机关查询、冻结、扣划的客户,应审查客户的历史交易,如发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的,应当提交可疑交易报受“可疑交易发生后的10个工作日内”进行报告要求的限制。16、对于贷款核销业务,只要不涉及客户账户,仅作为银行内部对持有债券的处置方式,银行可免报贷款核销涉及的大额交易。 17、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,金融机构可自行决定将其定级为低风险加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^18、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”不同,银行在为客户办理信贷业务时,采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息形式进行审核。 19、只有当反洗钱内部控制被纳入金融机构的基本框架并成为有效的制衡机制时,内部控制才能产生最大的效果。 20、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最短期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,应当按照上述期限要求保存一种质的客户身份资料或者交易记录。 2、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或()性。 A. 可控性 B. 可追溯 C. 安全保密 D. 效率优先加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^ 9、银行为居住在中国境内16周岁以上的中国公民存款人开立个人银行账户,存款人应出具以下哪种有效证件。() A. 居民身份证或临时身份证 B. 户口簿 C. 机动车驾驶证 D. 护照 10、客户通过境外银行卡发生的大额交易,由()提交大额交易报告。 A. 开户行 B. 发卡行 C. 收单行 D. 清算行 20、被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的,应当在()个工作日内提出 A. 2 B. 3 C. 5 D. 7 1、调查组实施反洗钱调查,可以采取()方式。 A. 现场调查 B. 非现场调查 C. 书面调查 D. 口头调查 2、下列哪些机构具有反洗钱调查权力。() A. 中国人民银行总行 B. 中国人民银行省级分支机构 C. 中国人民银行地市级分支机构 D. 金融机构总部 3、人民银行某分行在对A银行进行反洗钱执法检查时,发现该银行存在大量客户身份信息缺失问题,决定对该银行依法进行处罚,A银行可加腾讯号10091992保过50元人多优惠^-^ A. 处二十万元以上五十万元以下罚款 B. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款 C. 致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款 D. 建议有关金融监督管理机构依法责令A银行对直接负责的董事、高级管理人