反洗钱测试题.doc

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2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告,但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断,人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违
规。
B. 错
3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求,不需要与具体业务相结合。
B. 错
4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。
B. 错
5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
A. 对
6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
A. 对
7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
A. 对
8、在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别。
A. 对
9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的,应当将相关情况及时报告金融机构总部,并由总部报告国家公安部、国家安全部,同时抄报中国人民银行。
B. 错
10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务,需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常加Q-1009 1992 安心省心
居住地。?
A. 对
11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动,则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。
A. 对
12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融?产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。
A. 对
13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。
B. 错
14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后,可提示当事人以免发生类似情况。
B. 错
15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户,但经高级管理层批准的客户除外。
B. 错
16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当首先采取上调客户风险等级措施。( )
B. 错
17、反洗钱调查只能采取现场调查。
B. 错
18、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可
以采取临时冻结及扣划措施。
B. 错
19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措施。
A. 对Q-1009 1992 包过安心省心
20、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户,金融机构未发现该交易可疑,可不报告。
A. 对
2、下列说法正确的是( )。
A. 客户身份识别是一个持续的过程
3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时,应及时向( D)报告,并釆取妥善措施予以应对。
A. 监管部门
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区),金融机构应首先( B )。
A. 采取交易限制措施
B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施
C. 中止为客户办理业务
D. 提交可疑交易报告
3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时,应及时向( D)报告,并釆取妥善措施予以应对。
A. 监管部门
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区),金融机构应首先( B )。
A. 采取交易限制措施
B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施
C. 中止为客户办理业务
D. 提交可疑交易报告
Q-1009 1992 包过安心省心
6、以下哪些说法是错误的( D)。
A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所,运用一系列检查手段,监督被查单位执行国家反洗钱
法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式
B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查