小额贷款公司个人贷款调查报告.doc

--------------------校验:_____________--------------------日期:_____________小额贷款公司个人贷款调查报告小额贷款有限公司个人贷款调查报告客户名称:主办调查人: 风控专员:联系电话:填报时间:年月日一、调查过程简介调查时间:参加人员:调查访问对象:调查访问的主要内容:业务推荐部门或推荐人:二、借款申请调查分析(一)借款申请人基本情况1、主体资格:(借款申请人的姓名、性别、年龄、身份证件、所经营实体。实体为小企业的,还应查询是否已以法人名义在本行获得授信。)注:在上会的时候,应提示借款人及其经营主体是否为大成都范围。2、婚姻状况:(借款申请人属已婚、未婚、离异后未婚、丧偶后未婚哪一种情况。)3、家庭情况:(借款申请人家庭成员的姓名、年龄、任职单位,配偶须列明身份证件。)注:应说明家庭总共有几口人。4、个人履历:(借款申请人近三年的工作履历,分时间段列明工作单位及岗位,从业经验。)注:主要体现借款人的从业经验。5、常住地址:(借款申请人家庭详细住址,并说明现住房系租赁、自购、自建、借用等情况。)6、信用状况等综合情况:(经借款申请人授权,列明向人行个人征信系统查询获得的借款申请人的信用报告结果,如有异常情况的要作说明。有无其他不良嗜好、有否借高利贷、企业及实际控制人有无贷款逾期。)7、仲裁或法律诉讼(违法犯罪)情况:其他重要事项:(需通过网上搜索,如没有搜索到相关信息,则填写“截至xxxx年xx月xx日,通过XX搜索引擎,未查询到借款人违法等重要事项”,如搜索到相关信息,则把该事项陈述清楚,并附信息出处的具体网址。)(二)借款申请情况:申请借款金额:用途:(写明具体项目资金需求总额、自有资金情况、自筹资金情况)期限:还款来源:(应结合银行流水、个人收入的季节性变化、经营情况等设计还款计划,同时重点说明还款来源(来源包括经营所得、应收款项等)。)信贷品种:(个人信用、房屋加成)过程控制或防范措施:(如保证担保措施、房屋抵押、车辆抵押、机器设备抵押等)(三)借款人财务状况借款申请人家庭资产及负债清单:单位:万元资产房产负债购房所欠贷款余额汽车购车所欠贷款余额股票信用卡透支余额债券、基金个人借款保险其他负债银行存款金银、字画其他资产小计小计合计合计注:(此处写明房产具体信息:例:商铺(住房),为XXX所有,位于xxxxxxxxx,面积xxx平方米,所有权证号:xxxxxx,属于(商品房、房改房、安置房、村镇产权房或自建房等,说明房屋类型),(有无按揭,有按揭则写明按揭起始时间、年限,首付金额,贷款金额,月供),评估价格为每平米xxx元,总计xxx元。此房屋若无按揭情况,还需要说明(有)无抵押情况。)汽车类资产,同样需要说明车辆类型,所有权人,购买时间、价格,车架号,牌照号,评估价值,有无按揭情况,有无抵押情况。负债信息包括银行其他类型借款,私人借款等,要落实情况负债起始时间,期限,月供,在贷余额,在我公司申请的贷款期间应还金额。以个体工商户名义的借款情况也在些说明。(四)经营情况1、经营实体概况:经营实体名称、成立时间、注册资本、出资人或股东占比、经营场所,日常经营主要管理者。经营场所是自有或租赁,其法定代表人,实际控制人。2、主要经营内容:主体经营产品、经营方式、经营规模,主要供货商、销售商或