试题5.反洗钱试题(第二套).doc

--------------------------校验:_____________-----------------------日期:(第二套)一、单选题(30道):。,它与洗钱行为表示相同的范畴。,但不是所有的洗钱行为都是犯罪行为。。,因此,各国法律对于洗钱犯罪有了统一界定。。(D)。。。。_____。(D)。。。。4._____指在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别。(A)。。。。_____。(D)。。。。_____。(D)_____。(B)_____。(D)_____。(D)_____时应对客户进行实时监控。(C):.***?。。。。?。。。。:处置、(B)、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户,该餐厅为个体工商户,经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来,该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月,该账户交易突然放大,,且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位,款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?(B)A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑。16、下面哪个美国监管机构负责发布“主要洗钱关注对象”名单?A美国外国资产控制署B美国工业安全局C美国金融犯罪执法署D美国审计署答案:C17、美国将对下列哪类名单上的人员实施资产冻结以及交易禁止制裁措施?AAOFAC-SDNBOFAC-SSICOFAC561DOFAC-FSE答案:A18、下述哪一项均为美国全面禁止交易的国家?A伊朗伊拉克朝鲜B叙利亚俄罗斯刚果C中国叙利亚阿富汗D苏丹答案:D19、中资金融机构必须遵循以下哪两个机构发布的制裁规定?A中国公安部欧盟委员会B中国公安部联合国制裁委员会C美国财政部欧盟委员会D美国财政部中国公安部答案:B20、FATF是指以下哪一个机构?A巴塞尔委员会B金融行动特别工作组C沃尔夫斯堡集团D埃格蒙特集团答案:B21、人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号)规定,原则上,风险等级最高的客户的审核期限不得超过(A),低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的(A)。A、6个月,2倍B、3个月,、12个月,3倍D、9个月,、客户