央行金融机构评级管理办法.docx

央行金融机构评级管理办法（试行）
中国人民银行
银发〔2017）2%号
颁布时间：2Q17-22-Q1
生效时间：-01-01
时效性：有效
第一章总则
第一条目的与依据
为履行中国人民银行货币政策调控、宏观审慎管理和系统性金融风险防范的职责，建立健全金融机构 评级体系，引导金融机构审慎、稳健经营，维护金融稳定，制定本办法。
第二条评级释义
金融机构评级是指中国人民银行及其分支机构依照本办法确定的评级原则、要求和流程，采用数理模 型与专业评价相结合的方法，对金融机构的经营管理和风险状况进行综合评价。
第三条评级原则
金融机构评级遵循“独立性、真实性、客观性、全面性审慎性”原则，在管理上实行统一标准和分级负 责。中国人民银行统一设定评级方法、指标体系和参数标准。中国人民银行及其分支机构按照职责分 工分级负责组织、开展金融机构评级工作。
第四条评级对象
金融机构评级对象包括在中华人民共和国境内设立的开发性银行、政策性银行、商业银行、农村合作 银行、农村信用合作社、村镇银行、民营银行、外资银行等吸收存款的银行业金融机构，以及财务公 司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司等非银行金融机构。对证券公司、保险公司等其他 金融机构评级办法，由中国人民银行另行制定。
第五条评级部门及职责分工 中国人民银行应成立由金融稳定、货币政策、调查统计、会计财务、支付结算、研究、征信管理等相 关部门组成的央行评级委员会。中国人民银行由分管金融稳定工作的副行长担任央行评级委员会联席 主席。央行评级委员会金融机构评级办公室设在金融稳定局，具体牵头央行金融机构评级相关工作。
中国人民银行分支机构应成立由金融稳定、货币信贷、跨境人民币、调查统计、会计财务、支付结算、 征信管理等相关部门组成的央行评级委员会。中国人民银行上海总部各分行、营业管理部、省会（首 府）城市中心支行、副省级城市中心支行（以下统称中国人民银行副省级城市中心支行以上分支机构）, 以及各分行营业管理部、地（州）市中心支行由分管金融稳定工作的副行长（副主任）担任本级央行 评级委员会主任委员，各级金融机构评级委员会办公室设在金融稳定部门，具体牵头金融机构评级相 关工作。
央行评级委员会各成员部门配合提供关于金融机构评级的相关数据资料，加强信息共享，积极配合央 行评级委员会金融机构评级办公室做好金融机构评级相关工作。
第六条评级审核
各级央行评级委员会根据职责分工对评级进行审核，各央行评级委员会的评级审核工作应当采取正式 会议形式通过集体讨论后进行表决，表决时，采用一人一果制，评级结果须经2/3以上的与会成员
同意。
第二章职责分工
第七条中国人民银行职责
中国人民银行负责对金融机构组织开展以下工作：
（-）负责制定金融机构评级规章制度。
（二） 负责统一设定金融机构评级方法，指标体系和参数标准。
（三） 负责金融机构评级信息系统设计，开发、运行维护和管理工作。
（四） 负责组织、指导，监督和检查分支机构金融机构评级工作。
（五）负责开展对国家开发银行，中国农业发展银行中国进出口银行，中国工商银行，中国农业银行, 中国银行中国建设银行、中国邮政储蓄银行等大型银行的评级工作收集、审核评级信息，并对信息的 真实性、准确性，完整性进行监督和管理。
（六） 负责对交通银行、招商银行，滴发银行、中信银行，兴业银行、中国民生银行，中国光大银行、 华夏银行广发银行、平安银行、北京银行、上海银行、江苏银行，恒丰银行、浙商银行、渤海银行等 大型银行的初始评级结果进行审定。
（七） 负责对所有金融机构最终评级结果进行备案管理，必要时调整分支机构报备或报批的金融机构 最终评级等。
（八） 负责做好金融机构评级其他相关工作。
第八条中国人民银行副省级城市中心支行以上分支机构职责
中国人民银行副省级城市中心支行以上分支机构负责对辖区内金融机构组织开展以下评级工作。
（-）负责组织辖内分支机构贯彻落实中国人民银行有关金融机构评级规章制度。
（-）负责组织、指导，监督和检查辖内分支机构的评级工作，审核辖内分支机构报送的金融机构初 始评级结果复核和审定最终评级等级。
（三） 负责对法人注册地在辖区内的交通银行，招商银行，浦发银行、中信银行，兴业银行，中国民 生银行、中国光大银行、华夏银行，广发银行、平安银行，北京银行，上海银行、江苏银行，恒丰银 行，浙商银行、渤海银行等金融机构开展初始评级工作，加强日常风险监测和现场核查。
（四） 负责开展对法人注册地在直辖市、省会（首府）城市和计划单列市（含城市所辖县区）的金融 机构评级工作收集、审核评级信息，并对信息的真实性，准确性、完整性进行监督和管理，各分行可 指定分行营业管理部负责法人注册地在