供应链金融的融资模式和风险控制.ppt

供应链金融的融资模式和风险控制
目录01丶文献综述
02>花旗银行供应链金融案例
文献综述
供应链金融的发展
11研究背景
传统模式中银行与供应链成员的关系
销售
销售
供应商
核心企业
分销商
优|很
惠多
刻
B银行贷款
A锓行贷款
C银行贷款
供应链金融的发展
11研究背景
供应链资模式中银行与供应链成员的关系
供应有“核心企业更销→分销商
校长时
优惠
核心支持
优惠
A银行贷款
供应链金融的发展
11研究背景
传统的金哥蛾务模式与供应链金融蛾服务的差别
传统金融服务
供应链金融服务
ˇ孤立关注企业和
√以核心企业为甚准创建“1+N
业务本身
或“"M+1+N"的金融服务模式
√核心企业享受金
ˇ关注交易过程,整合物
融优惠
流信流和资金流
ˇ供应商、经营商
ˇ根据产业特点,跨行业
很少可以获得银
行资金支持
的提供金融务
供应链金融的发展
12什么是供应链金融
供应链金融( Supply Chain Finance,简称SCF)是一种独特的商业融资模式,依托于产业供应链对单
个企业或上下游多个企业提供全面金融务。随着社会生产方式的不断深入,市场竞争已经从单客户
转变为供应链与供应链之间的竞争。同时,赊销已经成为了交易的主流方式。而处于弱势的企业很难从
获得贷款,导致弱势企业资金链的断裂,因此,很多中小企业破产。为了维护供应链的稳定,降低
应链的风险,提高供应链的竞争能力,供应链金融应运而生。由于参与方的不同,对供应链金融有不
同的理解。
核心企业认为,供应链金融是在核心企业主导的企业生物圈中对资金的可得性和成本进行系统优化的过
银行认为,供应链金融是指银行通过审查整体供应链,基于对供应链的管理程度和核心企业的信用实力
的掌握,对其核心仝业和上下游多个企业提供灵活运用金融产品和服务的一—种翮螃资模式
电子交易平台服务商解释,供应链金融的核心就是关注嵌λ供应链的融资和结算成本,并构造岀对供应
链成本流程的优化方案。
供应链金融的发展
13供应链金融的构成要素
金融仝业包括商业银行和金融公司,是供应链中资金的供给主体,将资金和信用注入到鳘个供应链体系,通过对融
资项下的资产控制,给予核心企业上下游的中小企业以授信支持
(二)中小企业
中小企业是供应链中资金需求的主体,通过核心企业信用的隐含担保,获得金融机构融资,是供应链金融瑕务的最
大受益者,银行的融资给予其资金链很大的支持。一定程度上缓解其资金缺口,赢得更多商机
(三)核心企业
供应链金的最大特点就是在供应链中寻找出一个大的核心企业,以其为出发点,
业由于具有优良的信用和实力强大的资本,给上下游中小企业起到反担保的作用,缓解了供应链失调问题,稳定了
供应链,促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系,提升供应链的竞争能力
四)第三
在供应链金融中,第三方物流企业在为中小企提供物流服务、信用担保服务的同时,同时为金歃机构提供资产管
理服务,是供应链金融中的调节者