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基金投资指南
买基金赚钱吗?
上证综指2012年以来走势
2012年1月4日:

2012年12月04日:

下跌10%
2013年7月26日:

上涨19%
2013年5月29日:

下跌14%
基金的概念
1
基金的种类
2
投资基金的策略
3
基金的配置
4
课程概要
19世纪中叶,英国经过第一次产业革命后,工商业发展迅速
许多商人将私人财产和资金纷纷投向海外
由于缺乏经验,地域限制、语言不通,无力自行管理,投资人损失惨重
几经投资失败等惨痛教训后,
集合资金、专人管理、分散投
资的信托投资基金应运而生
基金的起源
1--基金的概念
团结就是力量!
什么是基金?
集合理财、专业管理
组合投资、分散风险
利益共享、风险共担
严格监管、信息透明
独立托管、保障安全
1--基金的概念
全球基金发展趋势
2008年全球十大基金市场(单位:亿美元)
美国主导,其他国家地区发展迅速
以个人投资者为主,越来越多的机构投资者参与其中,退休基金成为主要资金来源
中国基金发展趋势
中国基金发展进入快车道
基金投资仍集中在偏股型基金,投机心理较为普遍
2--基金的种类
基金有哪些种类?
公募基金
股票型基金
私募基金
开放式基金
激进配置型基金
标准配置型基金
ETF基金
封闭式基金
QDII基金
激进债券型基金
货币基金
保守配置型基金
分级基金
普通债券型基金
保本基金
.......
按是否公开发行分类
公募基金
国家法律允许向社会投资人士公开发行的基金
私募基金
投资者和受托人私下形成的协议,不能向社会公开叫卖的
信托
私人委托
2--基金的种类