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填写规则及保单填写
课程大纲
一、填写规则
二、投保书填写
最低保险费规定
 长期寿险每单主险 ：
年交保费不得低于500元
一次交清保费不得低于2000元
 单独作为主险销售的短期险的最低保险费按照特殊投
保规则的要求执行。（乐盈盈个人意外伤害保险）
交单所需资料
投保单
业务员报告书
投保提示
产品说明书（分红、万能、投连）
投保人账户复印件
投保人身份证复印件
投、被、受益人三方身份证复印件，现金（实时
代收）保费总计2万元（含）以上；转账总计20万
元（含）以上。
根据《中华人民共和国反洗钱法》， 《金融机构
客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管
理办法》
《人身保险新型产品信息披露管理办法》
第六条 保险公司销售新型产品，应当向投保人出示保
险条款、产品说明书。
向个人销售新型产品的，还应当出示投保提示书。
订立保险合同，采用保险公司提供的格式条款的，保
险公司向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险
公司应当向投保人说明合同的内容。
向个人销售新型产品的，保险公司提供的投保单应当
包含投保人确认栏，并由投保人抄录下列语句后签
名：“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示
书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”。
投保年龄的规定
 本规则中的投保年龄以周岁为准，以费率表
所列年龄为限。（主、附险）
（二）投保书的正确填写
繁体字 简体字
字迹潦草 工整清晰
涂改漏填 书写整洁
圆珠笔、彩色笔 蓝、黑色水笔
身故受益人资料
 当身故受益人是两人以上时，需注明受益人姓
名、证件号码、出生日期、与被保险人关系
（双称）、受益顺序、受益比例。
亲笔签名
 在任何需客户亲自签名的地方都必须亲笔签名，任何
代签名行为，都会导致投保无效，并因此产生更多的
合同纠纷；
 投保人为十八周岁以下的未成年人投保时，被保险人
签字应由其监护人签署。
温故知新
投保规则要掌握；
保单填写需规范；
年龄计算不能错；
保额保费不能乱；
明确保单受益人；
亲笔签名最重要！