银行从业《初级法律法规与综合能力》复习题集(第5877篇).doc

银行从业《初级法律法规与综合能力》复习题集(第5877篇).doc2019年国家银行从业《初级法律法规与综合能力》
职业资格考前练****br/>一、单选题
集资诈骗罪区别于非法集资等行为的重要特征在于（）。
A、 是否有特定的集资对象
B、 是否具有非法占有他人财物的目的
C、 是否依托金融机构
D、 是否达到一定数额
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商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的
以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于 年。（）
A、 40%： 3
B、 40%； 5
C、 50%； 5
D、 50%； 2
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某银行部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚，但是该业 务人员认为自己并没有违反规章制度，则该业务人员应采取的正确做法是（）。
A、 向媒体披露证据证明自己的清白
B、 向公安部门反映情况
C、 按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉
D、 向部门所有同事发送邮件争取声援
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关于商业银行同业拆借资金说法正确的是（）。
A、 资金用于银行项目贷款业务
B、 资金用于临时性周转资金不足
C、 利率一般较为固定
D、 拆借期限一般为中长期
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银行应设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获
得充分的授权，地位，独立性，资源保障和向（）报告的路径。
A、 股东会
B、 监事会
C、 董事会
D、 高级管理层
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1864年南北战争期间，美国联邦政府制定了（），标志着银行监管制度的正式确立。
A、 《国民银行法》
B、 《反泡沫公司法》
C、 《金融服务改革法案》
D、 《金融管理法案》
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以下关于质权人的权利，说法错误的是（）。
A、 债务人不履行到期债务，质权人可以就拍卖质押财产所得价款优先受偿
B、 质权人有权收取质押财产的孳息，合同另有规定的除外
C、 出质人提前清偿所担保的债权的，质权人应返还质押财产
D、 质权人可以放弃质权
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交通银行属于我国的（）。
A、 政策性银行
B、 大型商业银行
C、 全国性股份制商业银行
D、 城市商业银行
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激励约束机制是（）的重要内容，商业银行充分发挥激励约束机制能促进银行业稳健经 营和可持续发展。
A、 公司治理
B、 内部控制
C、 合规管理
D、 风险管控
以下（）不是贷后管理的主要内容。
A、 监督借款人的贷款使用情况
B、 跟踪掌握企业财务状况及其清偿能力
C、 贷款回收与处置
D、 检查贷款抵（质）押品和担保权益的完整性
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延伸调查的调查人员不得少于（）人。
A、 1
B、 2
C、 5
D、 10
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依据《票据法》，票据被称为无因证券，其含义是指（）。
A、 当事人发行、转让、背书等票据行为所以法定形式进行
B、 占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系
C、 转让票据须以向受让方交付票据为先决条件
D、 取得票据无需合法原因
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（）是现代银行信用风险管理基本要求和体现。
A、 权重法
B、 内部评级法
C、 影子价法
D、 指数法
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影响货币供给的因素不包括（）o
A、 社会公众持有现金的愿望
B、 社会各部门的现金需求
C、 社会的信贷资金需求
D、 收入水平
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张某是一家银行的客户经理，面对客户投诉，张某说：“我们做不到的，国内其他银行
也做不到，你想告就到法院告，反正你们已经在合同上签字了。"张某说法属于（）。
A、 对客户投诉表现出排斥
B、 设身处地为客户分析现状
C、 让客户进行投诉
D、 利用金融机构优势地位压制客户投诉
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关于商业银行资本的描述，正确的是（）o
A、 银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和
B、 经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本
C、 商业银行的会计资本等于经济资本
D、 监管资本是商业银行必须持有资本的最低要求
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对于银行、信用社等机构为争揽客户，大幅度提高利率、高息揽储的做法，下列说法中 正确的是（）o
A、 可能涉嫌非法吸收公众存款罪
B、 这种作法只违法，但不涉嫌犯罪
C、 这种作法值得鼓励和效仿
D、 我国利率市场已逐渐放开，这种作法是允许的
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下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是（）。
A